Cảnh giác với thủ đoạn lừa đảo đầu tư đồng tiền ảo Bitcoin trên mạng xã hội

Thời gian gần đây, do biến động tăng giá của đồng tiền ảo Bitcoin trên các sàn trao đổi Coin quốc tế, dẫn đến việc phát sinh một số đồng tiền ảo được các đối tượng môi giới quảng cáo trên mạng xã hội Facebook là nền tảng kinh doanh trực tuyến và thương mại toàn cầu như Games Online, Thể thao Betting, Casino... một trong những ngành thể thao điện tử siêu lợi nhuận. Bản chất các dự án tiền ảo này là lấy tiền của người đến sau để trả cho người đến trước, chứ không phải mang tiền của nhà đầu tư đi đầu tư vào các lĩnh vực như quảng cáo, khi có lãi sẽ chia lại cho các nhà đầu tư như cam kết. Các đối tượng phát hành tiền ảo tạo ra trang Web chơi Game, cá độ, xổ số để tạo lòng tin của những người tham gia. Để duy trì được hệ thống hoạt động ổn định và lâu dài, các dự án này sẽ cần phải có lượng người đầu tư mới tham gia, như vậy mới có lãi để trả cho nhà đầu tư trước đó. Khi lượng người tham gia giảm đi hoặc không có người tham gia nữa thì các dự án này sẽ bị đánh sập, gây thiệt hại lớn cho những người tham gia. Trên địa bàn tỉnh Tuyên Quang, thời gian qua đã có một số cá nhân đăng ký thành lập doanh nghiệp để kinh doanh trực tuyến, có biểu hiện tư vấn, đào tạo, lôi kéo người dân tham gia đầu tư tài chính.

(Công an thành phố Tuyên Quang tuyên truyền phòng, chống kinh doanh tiển ảo Bitcoin trên mạng xã hội)

Hoạt động của loại hình kinh doanh này có các dấu hiệu lừa đảo như sau: Đồng tiền ảo giới thiệu được sáng lập bởi một công ty nước ngoài nào đó, nhưng thông tin không có tính xác thực. Toàn bộ đội ngũ phát triển đều ẩn danh, không có địa chỉ liên hệ và thông tin chủ sở hữu chính xác. Không có bản thảo mô tả chi tiết về dự án mà một công ty hay một nhóm nhà phát triển sẽ thực hiện, giúp nhà đầu tư hiểu hơn và có một cái nhìn tổng quan về dự án. Trang web của đồng tiền ảo giới thiệu do công ty nước ngoài thành lập cho thị trường toàn thế giới nhưng lại có ngôn ngữ: Tiếng Anh, tiếng Pháp và tiếng Việt (dấu hiệu tập trung vào đối tượng là người Việt Nam). Các phần trên trang web: Điều khoản dịch vụ, điều khoản và điều kiện của Đại lý, chính sách bảo mật được copy từ các trang web khác, không có tiếng Việt, khi đã chuyển ngôn ngữ sang tiếng Việt nhưng những phần này vẫn thể hiện dưới ngôn ngữ tiếng Anh. Một đồng Coin bình thường có thể giao dịch trên các sàn trao đổi Coin quốc tế, tuy nhiên các đồng tiền ảo này chỉ có thể trao đổi trên trang web kêu gọi vốn của các đối tượng lập ra. Cam kết chia lợi nhuận cao, đều đặn để đánh vào lòng tham, để hấp dẫn các nhà đầu tư. Sử dụng câu từ mang tính chất câu khách, lôi kéo, chỉ nhấn mạnh việc chắc chắn đầu tư có lợi nhuận nhiều lần. Hình thức giới thiệu hoa hồng: Có chương trình tiếp thị liên kết nhằm gia tăng số lượng người mới tham gia. Khi giới thiệu được người khác tham gia đầu tư mua gói thông qua liên kết của mình thì sẽ nhận được một khoản tiền hoa hồng trên tổng số tiền người đó đầu tư...

(Cơ quan cảnh sát điều tra Công an tỉnh rà soát các đối tượng nghi vấn, hoạt động lừa đảo đồng tiền Bitcoin trên mạng xã hội)

Hiện nay, Việt Nam không công nhận bất kỳ đồng tiền ảo nào là một phương tiện thanh toán; việc phát hành, cung ứng và sử dụng các phương tiện thanh toán không hợp pháp như đồng tiền ảo là hành vi bị cấm; không được phép thành lập doanh nghiệp hoặc văn phòng đại diện cho thương nhân nước ngoài kinh doanh ngành, nghề này. Tuy nhiên, chưa có quy định điều chỉnh về vấn đề coi đồng tiền ảo như một loại hàng hóa, một đối tượng để trao đổi mua bán. Việc đầu tư kinh doanh tiền ảo đang ở mức không cấm cũng không được pháp luật bảo hộ, nên khi có tranh chấp xảy ra thì xem đây là giao dịch vô hiệu. Mọi người cần cảnh giác không tham gia vào hoạt động đầu tư, kinh doanh đồng tiền ảo Bitcoin trên mạng xã hội, phát hiện thấy cá nhân hoặc tổ chức nào có hoạt động tuyên truyền, vận động, lôi kéo người dân tham gia đầu tư đồng tiền ảo Bitcoin thì báo ngay cho cơ quan Công an nơi gần nhất để có biện pháp xử lý thích hợp, tránh để “Tiền mất, tật mang”. 

Bài và ảnh: Trần Thái