Theo cơ quan chức năng, các đối tượng lập website giả mạo ngân hàng và tạo tài khoản ảo mô phỏng giao diện giống hệ thống tài chính hợp pháp. Khi người dân chuyển tiền vào, website hiển thị số dư và tiền lãi tăng theo thời gian để tạo lòng tin. Tuy nhiên, khi nạn nhân thực hiện thao tác rút tiền, hệ thống sẽ báo “chưa đủ định mức, cần nộp thêm tiền để rút”. Sau khi người bị hại tiếp tục nạp thêm, website sẽ bị khóa, nhóm điều hành biến mất, toàn bộ số tiền bị chiếm đoạt.
Những lời mời chào phổ biến mà các đối tượng sử dụng gồm: “lãi suất cao gấp 3 – 5 lần ngân hàng”, “rút tiền trong 24 giờ”, “hỗ trợ 24/7”. Đây đều là dấu hiệu nhận diện của mô hình lừa đảo nhắm vào những người ít am hiểu tài chính hoặc mong muốn kiếm lợi nhuận nhanh.
Để phòng tránh, lực lượng Công an khuyến cáo người dân tuyệt đối không tham gia các nhóm đầu tư, tiết kiệm online có lãi suất bất thường; không chuyển tiền vào website hoặc ứng dụng không rõ nguồn gốc; không tin vào các tài khoản cá nhân tự xưng là “nhân viên chăm sóc khách hàng”. Việc gửi tiết kiệm chỉ nên thực hiện tại các ngân hàng hợp pháp, có hợp đồng và giấy tờ đầy đủ. Khi phát hiện dấu hiệu nghi vấn, người dân cần báo ngay cho cơ quan Công an tại địa phương để được hỗ trợ kịp thời.
Cơ quan chức năng đề nghị người dân tăng cường cảnh giác, chia sẻ thông tin để người thân và cộng đồng cùng biết, tránh trở thành nạn nhân của các hình thức lừa đảo công nghệ cao.
