Công an tỉnh Tuyên Quang hướng dẫn người dân nhận diện rõ phương thức hoạt động và những thủ đoạn "bào tiền" của các đối tượng để chủ động phòng tránh cho bản thân và gia đình, nhất là các bà các mẹ, những người có nguy cơ bị lừa đảo cao nhất.
Bước đầu chúng tiếp cận và thả "mồi câu" béo bở: Các đối tượng đóng vai là nhân viên của các "Công ty Chuyển nhượng hợp đồng kỳ nghỉ". Chúng chủ động liên hệ với những khách hàng đang sở hữu hợp đồng kỳ nghỉ (vốn trước đây mua với giá cao nhưng không có nhu cầu sử dụng). Chúng cam kết có đối tác (doanh nghiệp nước ngoài hoặc đại gia) muốn mua lại các hợp đồng này với giá cao gấp nhiều lần giá trị thực tế (ví dụ: hợp đồng gốc mua giá 230 triệu đồng, nhưng đối tượng hứa hẹn bán lại được với giá 700 triệu hoặc hơn 1 tỷ đồng). Hứa hẹn giả tạo về thời gian giải ngân để tạo lòng tin và kích thích lòng tham, chúng khẳng định việc mua bán diễn ra rất nhanh chóng, cam kết chắc chắn bằng các mốc thời gian như "từ 20 đến 45 ngày là nhận được tiền", "ngày hôm sau nhận được tiền cọc", thậm chí giải ngân chỉ trong vòng "1 đến 2 ngày".
Câu cửa miệng của chúng "muốn nhận tiền lớn, phải đóng tiền nhỏ": Đây là mấu chốt của trò lừa đảo. Sau khi khách hàng đồng ý bán, các đối tượng sẽ vẽ ra hàng loạt loại chi phí bắt buộc phải nộp trước thì mới thực hiện được thủ tục giải ngân, bao gồm: Phí kích hoạt tài khoản hội viên, Phí nâng cấp dịch vụ, Phí phát triển khách hàng, Phí trung gian bảo đảm... Số tiền này ban đầu có thể vài triệu, sau đó tăng dần lên tới hàng chục, hàng trăm triệu đồng. Thao túng tâm lý và ép buộc "vay nóng". Nhân viên lừa đảo sử dụng các kịch bản thao túng tâm lý cực kỳ tinh vi. Chúng dùng cả yếu tố tâm linh như xem "giờ hoàng đạo", "giờ đẹp" (từ 11h đến 13h) hoặc tìm "tuổi xung/tuổi hợp" để ép nạn nhân phải nộp tiền ngay lập tức. Trong video, nhân viên đã ép một cụ bà bằng mọi giá phải đi vay nóng cho bằng được để kịp nộp tiền vào giờ đẹp, nếu không sẽ mất cơ hội bán và mất luôn số tiền đã đóng trước đó.
Chúng sẽ gài bẫy pháp lý trong hợp đồng: Khi ký giấy tờ, chúng cố tình thúc giục, che mắt hoặc dùng lời ngon ngọt để khách hàng không kịp đọc kỹ. Trong các điều khoản luôn cài cắm sẵn dòng chữ: "Tôi đã được giới thiệu, đọc, hiểu và đồng ý..." để khi nạn nhân phát hiện bị lừa, các đối tượng sẽ dùng chính giấy tờ này để chối bỏ trách nhiệm và đối phó với cơ quan chức năng.
Đã có những hậu quả nặng nề xảy ra với nạn nhân hầu hết là những người lớn tuổi, những người nhẹ dạ cả tin đang ôm khoản nợ hoặc tiếc số tiền đã đầu tư vào hợp đồng kỳ nghỉ trước đó. Hậu quả là nhiều nạn nhân rơi vào cảnh "tiền mất tật mang", không những không đòi lại được tiền cũ mà còn phải gánh thêm những khoản nợ mới từ việc vay mượn, vay nóng lãi suất cao, dẫn đến tinh thần khủng hoảng, gia đình ly tán.
Để không trở thành nạn nhân tiếp theo của cạm bẫy này, Công an tỉnh Tuyên Quang đề nghị mỗi người dân cần nâng cao cảnh giác và thực hiện các biện pháp sau:
1. Cảnh giác với những lời hứa hẹn "lợi nhuận khủng": Tuyệt đối không tin vào các lời mời chào mua lại hợp đồng kỳ nghỉ với giá cao bất thường. Không có doanh nghiệp hợp pháp nào thu mua lại một sản phẩm dịch vụ đã qua sử dụng với mức giá gấp đôi, gấp ba giá ban đầu một cách dễ dàng.
2. Nguyên tắc "Không nộp tiền trước": Trong mọi giao dịch dân sự, đặc biệt là chuyển nhượng, bên mua phải là bên trả tiền. Tuyệt đối không đồng ý nộp bất kỳ khoản phí nào (phí thành viên, phí hồ sơ, phí nâng cấp...) trước khi nhận được tiền bán hợp đồng.
3. Đọc thật kỹ trước khi đặt bút ký: Trước khi ký bất kỳ văn bản, hợp đồng nào, phải đọc kỹ từng điều khoản. Nếu không hiểu rõ, hãy yêu cầu mang văn bản về nhà để nghiên cứu hoặc tham khảo ý kiến của người có chuyên môn pháp lý, luật sư. Tuyệt đối không ký khi bị thúc giục hoặc ép buộc về mặt thời gian.
4. Cảnh giác với các chiêu trò thúc giục, vay tiền: Khi đối phương liên tục hối thúc phải nộp tiền ngay lập tức trong ngày, trong giờ hoặc gợi ý đi vay mượn, vay nóng, chắc chắn đó là dấu hiệu của hành vi lừa đảo.
5. Kịp thời trình báo: Nếu phát hiện bản thân hoặc người thân có dấu hiệu bị lừa đảo hoặc đã đóng tiền cho các công ty dạng này, cần lập tức thu thập tài liệu (hợp đồng, tin nhắn, chứng từ chuyển tiền) và đến cơ quan Công an nơi gần nhất để trình báo.
Sự cảnh giác của bạn là vũ khí mạnh nhất chống lại tội phạm lừa đảo.
Nông Hoàng
